Beberapa bank di indonesia telah merespons instruksi dari otoritas jasa keuangan (OJK) yang mengharuskan mereka untuk memblokir akun-akun yang terlibat dalam kegiatan ilegal, termasuk perjudian online.
Pt bank maybank indonesia tbk. (BNII), sebagai contoh, memutuskan untuk lebih dulu mempelajari pedoman tambahan dari ojk sambil tetap menerapkan standar know your customer (KYC) sebagai langkah pencegahan terhadap aktivitas haram, termasuk pencucian uang.
Kyc adalah proses dimana bank melakukan evaluasi komprehensif terhadap klien mereka, termasuk memverifikasi identitas dan tujuan bisnis mereka.
Taswin Zakaria, presiden direktur maybank, menilai kebijakan ini sangat positif, namun ia ingin memahami lebih dalam detail aturan yang diberlakukan agar bank dapat bertindak secara tepat.
“Ia menekankan bahwa meski regulasi ini positif, hal terpenting adalah memperjelas kerangka kerjanya, agar bank dapat bertindak dengan kejelasan dan menghindari kesalahan dalam pemblokiran rekening nasabah.
Kesalahan dalam pemblokiran bisa berujung pada masalah besar,” ungkapnya kepada para wartawan setelah acara konferensi pers sharia wealth management pada hari Senin, 25 September 2023. Pt bank uob indonesia juga mengambil pendekatan serupa, menekankan pentingnya prinsip kyc.
Harapman Kasan, direktur wholesale banking uob, menyatakan bahwa dalam proses pembukaan rekening, uob indonesia melakukan investigasi menyeluruh untuk memastikan identitas pelanggan, lingkup bisnis mereka, serta legalitas aktivitas bisnis yang dilakukan.
